تعتبر منصتا eToro و DEGIRO من الخيارات الشائعة للمستثمرين في أوروبا وحول العالم، لكنهما تختلفان بشكل كبير في النهج والميزات التي تقدمانها. يُعرف eToro بمنصته للتداول الاجتماعي وميزاته الموجهة للمبتدئين، بينما تشتهر DEGIRO برسومها المنخفضة وخياراتها الواسعة من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) للاستثمار طويل الأجل. ستساعدك هذه المقارنة في تحديد المنصة الأنسب لأهدافك الاستثمارية.
eToro · ٢ معايير٣ معايير · DEGIRO
تعادل: ١ معيار
⚔️ جدول المقارنة التفصيليّ
| المعيار | eToro | DEGIRO |
|---|---|---|
| الرسوم والعمولات | تقدم تداولًا بدون عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) لبعض الأوامر. رسوم سحب 5 دولارات. رسوم تحويل عملة بنسبة 0.5% عند الإيداع أو السحب إذا لم يكن الإيداع بالدولار الأمريكي. رسوم عدم نشاط 10 دولارات شهريًا بعد عام واحد من عدم تسجيل الدخول. | ✓رسوم تداول منخفضة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة. رسوم ثابتة 1.00 يورو لكل صفقة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة في معظم الأسواق. بعض صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) من قائمة Core Selection مجانية مع شروط. رسوم تحويل عملة 0.25%. لا توجد رسوم سحب أو عدم نشاط. |
| الحد الأدنى للإيداع | يختلف حسب الموقع الجغرافي للعميل، يتراوح من 10 دولارات (لعملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة) إلى 10000 دولار (لعملاء إسرائيل). بالنسبة لمعظم العملاء الدوليين، الحد الأدنى هو 200 دولار. | ✓لا يوجد حد أدنى للإيداع. |
| الأصول المتاحة | أكثر من 3000 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات المشفرة والعقود مقابل الفروقات (CFDs) على الفوركس والسلع والمؤشرات. تقدم الأسهم الكسرية. | ✓أكثر من 2,000,000 أصل. تقدم مجموعة واسعة من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والخيارات والعقود الآجلة والسندات. لا تدعم الأسهم الكسرية. |
| ميزات التداول | ✓تداول اجتماعي رائد وميزة CopyTrader و Smart Portfolios (المحافظ الذكية). منصة سهلة الاستخدام وتطبيق جوال. حساب تجريبي متاح. | منصة بسيطة وعملية. مناسبة للمستثمرين السلبيين. لا توجد ميزات تداول اجتماعي أو CopyTrader. لا يوجد حساب تجريبي. |
| التنظيم والأمان | منظم من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) في أوروبا، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) في أستراليا. يتم فصل أموال العملاء. حماية الرصيد السلبي للمتداولين الأفراد. تأمين خاص إضافي يصل إلى مليون يورو في بعض المناطق. | منظم بشكل أساسي من قبل الهيئة الفيدرالية للرقابة المالية (BaFin) في ألمانيا، وهيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، وبنك هولندا المركزي (DNB). جزء من بنك flatexDEGIRO Bank AG، وهو بنك ألماني مدرج علنًا. يتم فصل أصول العملاء. تأمين الودائع حتى 100,000 يورو بموجب نظام ضمان الودائع الألماني للنقد المحت |
| دعم العملاء | ✓روبوت دردشة يعمل بالذكاء الاصطناعي 24/7 ودعم الدردشة المباشرة 24/5. مديري حسابات مباشرين لأعضاء نادي eToro. | دعم عبر قسم الأسئلة الشائعة، البريد الإلكتروني، والهاتف خلال أيام التداول. لا يوجد دردشة مباشرة أو دعم 24/7. |
⚖️ تعادل
يُعد eToro خيارًا ممتازًا للمبتدئين والمهتمين بالتداول الاجتماعي والاستثمار في العملات المشفرة والأسهم الكسرية. في المقابل، تُفضل DEGIRO من قبل المستثمرين الأوروبيين الباحثين عن رسوم منخفضة على المدى الطويل لمجموعة واسعة من الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة في اليورو، خاصةً إذا كانوا يفضلون الاستثمار السلبي.
