يعد تحديد المحفظة الاستثمارية المناسبة لأهدافك المالية الشخصية من أهم الخطوات في رحلة الاستثمار الناجح. فالمحفظة المتوازنة تساعدك على تحقيق أهدافك بكفاءة مع مستوى مقبول من المخاطر.

في هذا المقال، ستتعلم كيف تبني محفظة استثمارية تتوافق مع احتياجاتك وطموحاتك وقدرتك على تحمل المخاطر.

يعتبر تخصيص الأصول حسب العمر من الطرق الشائعة لتحديد توزيع المحفظة الاستثمارية. وتتلخص في معادلة بسيطة:

على سبيل المثال، إذا كان عمرك 35 عاماً، فيمكنك استثمار 65% من محفظتك في الأسهم والباقي في أدوات أكثر أماناً مثل السندات وأدوات الدخل الثابت.

المصدر: The Knowledge Academy

المصدر: BNP Paribas Wealth Management

1. ضع خطة مالية واضحة: حدد أهدافك المالية بدقة وضع إطاراً زمنياً لتحقيقها.
2. احسب مبلغ الاستثمار: حدد المبلغ الذي يمكنك استثماره بشكل دوري بناءً على دخلك ومصروفاتك.
3. تعرف على أدوات الاستثمار المتاحة: أسهم، سندات، صناديق مؤشرات، صناديق استثمار، عقارات، سلع، وغيرها.
4. اختر الأصول المناسبة: بناءً على أهدافك، عمرك، وقدرتك على تحمل المخاطر.
5. نوّع استثماراتك: لتقليل المخاطر وتحسين العوائد المحتملة.
6. راقب وراجع أداء محفظتك: بشكل دوري وأعد توزيع الأصول عند الحاجة.
7. استشر خبيراً مالياً: إذا كنت غير متأكد من قراراتك الاستثمارية.